Рассказываем, какие шутки в комментариях к переводу даже маленькой суммы могут обернуться блокировкой банковского счета.
Как пишут "Известия" 1 июля, специалисты Роскачества предупредили, что странные комментарии к банковским переводам могут привести к блокировке и проверке счета.
Пользователи привлекают внимание службы безопасности банка, оставляя "токсичные" комментарии. Например, намеки на незаконную деятельность, когда в комментариях пишут фразы вроде "на взрывчатку" или "взятка". Поэтому важно использовать нейтральные бытовые формулировки.
"Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счета, а в отдельных случаях — привлечением правоохранительных и следственных органов. <...> При негативном сценарии банк может просто занести такого клиента-шутника в черный список и отказать в обслуживании", — объяснили в Роскачестве.
Также проверку могут начать после комментариев, связанных с незаконной коммерческой деятельностью. Самозанятые часто просят клиентов не комментировать переводы, чтобы скрывать доходы.
"Само по себе наличие или отсутствие комментария — это далеко не единственный фактор, по которому алгоритмы вычисляют нелегальных предпринимателей. Кредитные организации оценивают профиль клиента комплексно: они смотрят на регулярность поступлений, количество ежедневных транзакций, суммы переводов, а также анализируют суммы налогов, которые получатель отчисляет (или не отчисляет) регулярно", — объяснили в ведомстве.
